เทรดกองทุน Forex คืออะไร? How to แบ่งกำไรกับกองทุนฟอเร็กซ์

การเทรดกองทุน Forex โอกาสทำเงินจากการเทรดโดยแบ่งกำไรกับบริษัท Prop Firm อีกหนึ่งโอกาสที่น่าสนใจ ท้าทายความสามารถเพื่อผันตัวเป็นเทรดเดอร์มืออาชีพตัวจริง

กดข้ามไปอ่าน

เทรดกองทุน Forex คืออะไร?

การเทรดกองทุน Forex เป็นการเทรดที่จัดอยู่ในประเภท Prop Firm Trading คือ การเทรดกับบริษัทที่สัญญาว่าถ้าเราทำกำไรได้ตามเป้าที่กำหนด เราจะได้รับส่วนแบ่งของกำไร โดยเราเทรดด้วยเงินทุนของบริษัท ส่วนความเสี่ยงของเราคือค่าสอบของเราเท่านั้น

บริษัทที่เราเทรดด้วยหรือ Prop Firms ในตลาดฟอเร็กซ์ส่วนใหญ่จะมีเงื่อนไขให้เราต้องจ่ายค่าสมัครเพื่อทดสอบก่อนว่าเราสามารถเทรดและทำกำไรได้จริง จะต้องไม่เทรดขาดทุนเกินระดับที่จำกัด และไม่ฝ่าฝืนกฎต่าง ๆ ที่บริษัทวางไว้ และถ้าหากเราสอบผ่าน เราก็จะได้เซ็นสัญญาเป็นเทรดเดอร์กับบริษัท และรับพอร์ตใหม่ ซึ่งในพอร์ตใหม่นี้ กำไรที่เราเทรดได้จะแบ่งกันกับบริษัทตามอัตราเงื่อนไขตั้งแต่ตอนสมัคร มีทั้งแบบแบ่งกำไร 50:50 หรือ 80:20 คือ แบ่งกันคนละ 50% กับบริษัท หรือเราได้ 80% บริษัทได้ 20% เป็นต้น

เช่น ถ้าเราสมัครสอบกองทุนพอร์ต 10,000 และเราสอบผ่าน บริษัทส่วนใหญ่จะคืนค่าสมัครสอบให้ พร้อมกับให้พอร์ตใหม่ให้เรามาเทรด สมมติว่าเราทำกำไรได้ 5% เท่ากับ $500 (10,000 x 0.5) เราก็จะได้ส่วนแบ่ง 80% ของ 500 เท่ากับ $400

ทำไมคนนิยมหันมาพิชิตพอร์ตกองทุน Forex กันมากขึ้น?

สิ่งที่ทำให้คนนิยมสนใจมาเทรดกองทุนกันเพิ่มขึ้นเพราะโอกาสในการทำเงินมากมายมหาศาลตามมูลค่าของพอร์ตที่เราเทรดและกำไรที่เราเทรดได้ โดยเราสามารถเริ่มสอบพอร์ตกองทุนมูลค่าสูงได้ เช่น $100,000 ซึ่งถ้าเกิดเราทำกำไรได้ 5% ต่อเดือน เราก็จะได้ส่วนแบ่งเป็นเงินถึง $4,000 หรือเป็นเงินกว่า 137,000 บาทต่อเดือน และถ้าเราทำกำไรได้ 8% ก็เท่ากับเรามีกำไร $8,000 และได้ส่วนแบ่งถึง $6,400 ดอลลาร์!

แต่สำหรับหลาย ๆ คนอาจไม่มีเงินสมัครสอบพอร์ตใหญ่ ๆ เพราะมีค่าสมัครสอบที่แพง หลายคนจึงนิยมเริ่มจากการสอบพอร์ตเล็ก ๆ ถ้าผ่านค่อยไปสอบพอร์ตใหญ่ หรือใช้วิธีค่อย ๆ scale up คือทำกำไรให้ได้ตามเป้า และบริษัทก็จะเพิ่มทุนให้กับเราเรื่อย ๆ ไปแต่ละระดับ ดังนั้น ยิ่งเราแสดงผลงานการเทรดดีต่อเนื่องได้มากเท่าไร เราก็ยิ่งสามารถ “ปั้น” พอร์ตให้มีมูลค่าสูงโดยไม่ต้องลงแรงหรือลงเงินอะไรมากมาย

การสอบกองทุน Forex จึงเรียกเป็นชาเลนจ์ (Challenge) หรือการท้าทายให้เทรดเดอร์มาลองวัดฝีมือว่าถ้าใครเทรดได้จริง ก็ได้ใบเซอร์ไปครอง และรับเงินตอบแทนแบ่งกำไรกับบริษัทได้เลย

ส่วนอุปสรรคสำคัญในการสอบกองทุนส่วนใหญ่ คือ การกำหนดระยะเวลาที่จำกัด และสารพัดกฎและเงื่อนไข เช่น ถ้าเกิดพอร์ตขาดทุนติดลบ เราก็จะเสียพอร์ตไป คือเสียค่าสมัครไปเลย แต่บริษัทบางเจ้าอนุญาตให้เราสามารถรีเซ็ตเริ่มสอบใหม่ได้ถ้ายังคงมีกำไร แม้กำไรจะไม่ถึงเป้าก็ตาม

การสอบกองทุน Forex จึงเหมาะสำหรับคนที่มีพื้นฐานในการเทรด Forex ดีอยู่แล้ว มี set up ในการเทรดที่พร้อมและมั่นใจว่าเทคนิคของตนเองสามารถทำกำไรได้จริง ๆ เพราะการเทรดกองทุน Forex กับ Prop Firms นั้นก็เป็นโมเดลธุรกิจแบบหนึ่งที่มุ่งเน้นกำไร และเขาก็ได้เงินจากค่าสอบของเรา ๆ เช่นกัน

หัวใจสำคัญของการทำเงินจากถือพอร์ตกองทุนไม่ใช่การสอบผ่าน แต่เป็นการรักษาพอร์ตเพื่อทำเงินให้ได้ในระยะยาว

การสอบกองทุน Forex มีกลไกการทำงานอย่างไร

บริษัท Prop Firms ที่เทรดฟอเร็กซ์ส่วนใหญ่นั้นเป็นโมเดลธุรกิจรูปแบบหนึ่ง ก่อนอื่นเราต้องเข้าใจก่อนว่าตามหลักการ Prop Firms ที่แท้จริง เทรดเดอร์จะได้บริหารจัดการเงินทุนของบริษัท และคนที่ทำงานหน้าที่นี้จะเรียกว่า prop trader โดยเทรดหุ้นหรือสินทรัพย์อื่น ๆ และมีการส่งออเดอร์เข้าตลาดจริง

แต่ในบริบทของการสอบกองทุนฟอเร็กซ์นั้น หลายบริษัทที่คนฮิตนิยมเทรดกันไม่ได้แจกเงินให้เราเทรดฟรี ๆ พอร์ตละ 10,000, 100,000 หรือ 300,000 USD หลายคนเข้าใจว่าพอสอบผ่านเสร็จแล้วจะได้พอร์ตเงินจริงมาเทรด แต่จริง ๆ แล้ว พอร์ตที่ได้เทรดใหม่ยังคงเป็นพอร์ตเดโม่หรือพอร์ตทดลองเหมือนเดิม

แต่บริษัทเหล่านี้จะมีระบบหลังบ้านที่ใช้วิธี “คัด” นักเทรดและ “คัดลอก” การเทรดจากพอร์ตของคนที่เทรดผ่านและทำกำไรได้ไปบริหารจัดการพอร์ตของบริษัทเอง

ดังนั้น บริษัทจึงได้กำไรทั้งสองทางคือ

จากการคัดลอกการเทรดและนำไปเทรดเพื่อทำกำไรจริง บริษัทจึงต้องกันเงินส่วนหนึ่งให้เป็นผลตอบแทนสำหรับนักเทรด และส่วนที่เหลือก็เก็บเป็นกำไรและเพื่อการบริหารจัดการเงินทุนต่อไป
จากคนที่สอบตก โดยได้เงินจากค่าสมัครสอบของคนที่พยายามจะพิชิต Challenge ทั้งหลาย

Challenge คืออะไร ความยากอยู่ที่ตรงไหน?

Challenge คือ การท้าชิง หรือความท้าทาย ซึ่ง Prop Firms นั้นเปิดเป็นโปรแกรมท้าให้เทรดเดอร์รายย่อยทั่วไปสมัครมาท้าทายความสามารถของตนเอง โดยแต่ละเว็บไซต์ทั้ง FTMO, 5ers%, MFF ต่างมี Challenge ที่มีเงื่อนไขคล้าย ๆ กัน พูดง่าย ๆ ถ้าทำกำไรได้ครบตามเป้า ก็แบ่งกำไร (profit split) แต่อาจมีเงื่อนไขที่แตกต่างกันเล็กน้อยในเรื่องของการคำนวณ หรือระดับเกณฑ์ที่กำหนด

ส่วนใหญ่แล้ว คนที่สอบพอร์ตกองทุน Forex ไม่ผ่านกันมักเป็นเพราะตกเกณฑ์เหล่านี้

จำนวนเงินรวมที่ขาดทุน (maximum loss) คือ ถ้าบริษัทกำหนดให้ขาดทุนได้ไม่เกิน 10% จากมูลค่าพอร์ต ถ้าเราทำตกไป 10.1% ก็ถือว่าสอบไม่ผ่านและจะโดนยึดพอร์ตและเสียค่าสมัครได้ทันที
จำนวนเงินที่ขาดทุนต่อวัน (maximum daily loss) ในแต่ละวันมักจะมีข้อกำหนดว่าขาดทุนได้ไม่เกินกี่เปอร์เซ็นต์จากเงินทุนที่เริ่มต้น ซึ่งข้อควรระวังคือแต่ละที่มีวิธีการคำนวณเงินที่อนุญาตให้ขาดทุนได้แตกต่างกันไป แต่ส่วนใหญ่มักกำหนดให้ขาดทุนได้ไม่เกินวันละ 5%
ระยะเวลาจำกัด การสอบกองทุน Forex จะมีระยะเวลากำหนด ถ้าเทรดเดอร์ไม่สามารถทำกำไรได้ถึงเป้าภายในระยะเวลาที่กำหนดก็จะถือว่าสอบไม่ผ่าน ล่าสุดไม่มีการจำกัดเวลาในการสอบแล้วนะคะ ถือพอร์ตได้ตลอด ขอแค่ไม่ตกกติกาข้ออื่นก็พอ (อัปเดต 13 ก.ค. 2023)
เป้าหมายกำไร คือ การกำหนดเป้าหมายกำไรที่จะต้องสอบให้ผ่านในแต่ละด่าน เช่น 6% หรือ 8% ถ้ากำไรไม่ถึงระดับนี้ก็จะถือว่าสอบไม่ผ่านเช่นกัน
การละเมิดกฎต่าง ๆ นอกจากนี้ ยังมีเงื่อนไขที่ต้องปฏิบัติตามหลายอย่าง เช่น ต้องตั้ง SL ที่เข้าออเดอร์ ต้องไม่เทรดในช่วงที่มีการรายงานข่าวสำคัญ ๆ จึงต้องคอยเช็กปฏิทินเศรษฐกิจบนเว็บไซต์ หรือเสี่ยงเกินเปอร์เซ็นต์ที่กำหนดในคำสั่งเดียว การเทรดที่เข้าข่ายว่าเป็นการพนัน ฯลฯ

ดังนั้น คนที่สนใจสอบเทรดแต่ละบริษัท จะต้องศึกษารายละเอียดเงื่อนไขต่าง ๆ ให้ดี ๆ เพราะถ้าพลาดขึ้นมาครั้งแรก ๆ อาจเป็นแค่คำเตือน แต่ถ้าพลาดหลายครั้งก็มีโอกาสถูกระงับพอร์ตและเสียสิทธิ์ของตนได้

ข้อดี ข้อเสีย ของการเทรดกองทุน Forex

ข้อดี

กำไรดีมาก โอกาสที่ดีในการทำเงินก้อนโต
ความเสี่ยงน้อย เราเสี่ยงแค่เงินค่าสมัครสอบเท่านั้น
ปั้นพอร์ตได้ สามารถเทรดจากพอร์ตเล็ก ๆ ค่อย ๆ ขึ้นไปตามระดับ
ใช้เงินจำนวนน้อยเพื่อเข้าถึงการเทรดด้วยเงินจำนวนมาก
อิสระในการเทรด เทรดเดอร์รับผิดชอบต่อการตัดสินใจของตนเอง
เป็นแรงขับที่ดีในการฝึกฝนวินัยในการเทรด

ข้อเสีย

ยากเพราะมีเกณฑ์กติกาวางไว้รัดกุมอย่างที่กล่าวไปข้างต้น
ต้องอาศัยวินัยสูงค่าสมัครสอบไม่ใช่น้อย ๆ แม้แต่พอร์ตเล็กก็ยังถือว่ามีค่าธรรมเนียมสูง เริ่มต้นหลายพันบาท
จิตวิทยาที่ต้องเจอแรงกดดันของการสอบพอร์ตและถือพอร์ต
ความเสี่ยงที่บริษัทจะไม่จ่ายเพราะเหตุผลต่าง ๆ นานา เช่น ทำผิดกฎ หรือบริษัทเจ๊ง ฯลฯ

สอบกองทุน Forex ที่ไหนได้บ้าง

สำหรับคนที่ต้องการเริ่มสอบกองทุน Forex ขอแนะนำให้เริ่มต้นจาก 3 เจ้านี้ ลองศึกษากติกาและเงื่อนไขดูว่าแบบไหนเหมาะกับเรามากที่สุด

รายละเอียดดังต่อไปนี้เขียน ณ เดือนมีนาคม 2566

สอบกองทุน FTMO

น่าจะเป็นบริษัท Prop Firms ของ Forex ที่ใหญ่ที่สุดแล้ว มีชื่อเสียงดี สำนักงานใหญ่ตั้งอยู่ที่ปราก ประเทศเช็ก มีเทรดเดอร์หลักหมื่นคนทั่วโลก โดยการสอบกองทุน FTMO มี 3 รอบ (Phases) คือ

รอบ FTMO Challenge ต้องสอบสองด่าน ด่านแรกจะต้องทำกำไรให้ได้ 10% ถ้าพอร์ตติดลบเกินกำหนดจะถือว่าไม่ผ่าน แต่ถ้าพอร์ตมีกำไรมากกว่า 5% แต่ไม่ถึง 10% จะสามารถขอรีเซ็ตเพื่อขอวันเพิ่มอีก 14 วันได้
รอบที่ 2 Verification เป็นด่านที่สองเพื่อพิสูจน์ว่าเราเทรดได้จริง ๆ รอบนี้ง่ายกว่ารอบแรกคือต้องทำกำไรได้แค่ 5% เมื่อผ่านสำเร็จก็จะได้พอร์ตจริงพร้อมทำเงินได้เลย
FTMO Trader เมื่อผ่านสองด่านข้างต้นแล้ว เราจะได้พอร์ตสำหรับแบ่งเงินกำไรจริง ๆ มาครอง และยังได้เงินค่าสมัครที่เสียไป refund คืนกลับมาด้วย และพอได้พอร์ตนี้มาแล้วก็จะเทรดได้ตลอด ไม่มีการจำกัดเวลา และสามารถแบ่งกำไรได้ 80:20 คือเทรดเดอร์ได้ 80% บริษัทเก็บ 20%

ล่าสุดคือ ไม่จำกัดเวลาในการสอบแล้ว แปลว่าถ้าสมัครสอบจะสอบนานเท่าไหร่ก็ได้ ตราบใดที่ไม่ตกเกณฑ์อื่น ๆ ทำกำไรได้ถึงเมื่อไรก็คือผ่าน

นอกจากนี้ยังมี Scaling Plan ถ้าทำกำไรได้ตามเป้า บริษัทก็จะเพิ่มเงินให้ทีละ 25% และถ้าทำกำไรได้ต่อเนื่องก็มีโอกาสแบ่งกำไรได้ 90:10

ข้อดีที่สำคัญอีกอย่างคือมีสินทรัพย์ให้เทรดหลากหลาย มีทั้งคู่เงิน ทองคำ เงิน น้ำมัน หุ้น ดัชนีหุ้น คริปโต จึงถือว่าครอบคลุมดีทีเดียว

ไปหน้าเว็บ FTMO

สอบกองทุน 5%ers

5%ers เป็นอีกหนึ่งกองทุนที่ตั้งอยู่มานานและมีความน่าเชื่อถือ หลากหลายโปรแกรมให้เลือกว่าต้องการสอบแบบไหน ดังนี้

Instant Funding คือ แบบไม่ต้องสอบ คือเริ่มเทรดจริงและรับส่วนแบ่งกำไรได้เลย รับส่วนแบ่งเริ่มต้นที่ 50% เป้าหมายกำไรคือ 10% และพอร์ตติดลบโดยรวมได้ไม่เกิน 6% และขาดทุนต่อวันต้องไม่เกิน 3% ถ้าทำกำไรได้ถึงเป้าก็จะสามารถเพิ่มทุนได้เรื่อย ๆ และส่วนแบ่งก็จะเพิ่มขึ้นเช่นกัน ข้อดีที่สำคัญคือให้เวลาถึง 12 เดือน และมีเงินโบนัสให้ถ้าทำตามเป้าสำเร็จ
High Stakes Challenge อันนี้เป็นโปรแกรมใหม่ที่คล้ายกันกับของ FTMO คือมีสองด่านให้สอบ ด่านแรกมีเป้ากำไรคือ 8% และมีเวลา 30 วัน ส่วนด่านที่สองเป้ากำไร 5% และมีเวลา 60 วัน ทั้งสองด่านขาดทุนรวมได้ไม่เกิน 10% และขาดทุนต่อวันไม่เกิน 5%
Bootcamp 100K – เป็นการสอบ 3 ด่าน โดยจะต้องทำกำไรให้ได้ 6% เพื่อสอบด่านถัดไป และขาดทุนรวมไม่เกิน 5% โดยให้ระยะเวลาคือ 12 เดือน ข้อดีของโปรแกรมนี้คือค่าสอบไม่แพง ประมาณสามพันกว่าบาท และเมื่อสอบผ่านสามด่านแล้วค่อยจ่ายอีกประมาณเจ็ดพันบาทเพื่อถือพอร์ตขนาด $100,000 และรับส่วนแบ่งกำไรเริ่มต้นตั้งแต่ 50% และค่อย ๆ อัปสเกลขึ้นไปเรื่อย ๆ

5%ers จึงมีตัวเลือกให้เลือกมากกว่า เหมาะสำหรับคนที่อาจจะอยากดัดนิสัยตนเองให้มีวินัย หรือคนที่ต้องการเริ่มต้นเทรดและแบ่งกำไรทันทีก็เลือกแบบ Instant Funding ได้ แต่สินทรัพย์ที่ให้เทรดจะมีแค่คู่เงิน Forex ทองคำ เงิน และดัชนีเท่านั้น (ไม่มีคริปโต หุ้น หรือน้ำมัน เป็นต้น)

ไปหน้าเว็บกองทุน 5ers

สอบกองทุน MFF

MFF เป็นอีกหนึ่งกองทุนที่มีชื่อเสียง และเริ่มเป็นที่สนใจมากขึ้น เพราะมีหลายโปรแกรมและมีส่วนแบ่งกำไรที่น่าสนใจ กองทุนนี้มีออฟฟิศอยู่ที่แคนาดา โดยมีโปรแกรมให้เลือกดังนี้

Rapid เป็นโปรแกรมให้แบ่งกำไรได้ตั้งแต่เริ่มต้น โดยแบ่งกำไรให้ทันที 12% ไม่มีกำหนดเป้ากำไร คือได้กำไรเท่าไรจะแบ่งให้ 12% จากกำไรที่เราทำได้ แต่มีเงื่อนไขว่าต้องมีการเปิดเทรด 3 วันต่อสัปดาห์ และขาดทุนรวมต้องไม่เกิน 12% แต่ต่อวันต้องติดลบไม่เกิน 5%
Evaluation คือแบบสอบสองด่าน ด่านแรกมีเป้ากำไร 8% ด่านที่สอง 5% และคล้ายกันกับของ FTMO เช่นกัน คือ ด่านแรกมีเวลา 30 วัน และด่านที่สอง 60 วัน โดยสามารถขอขยายเวลาหรือรีเซ็ตใหม่ได้ถ้าพอร์ตมีกำไร และไม่มีการฝ่าฝืนกฎใด ๆ
Accelerated เป็นโปรแกรมสำหรับเทรดเดอร์มืออาชีพที่ทำกำไรได้อยู่แล้วแต่อยากเพิ่มทุนเร็ว ๆ ไม่จำกัดการขาดทุนต่อวัน แต่ขาดทุนรวมต้องไม่เกิน 5% และ 10% และมีเป้าหมายกำไรที่ 10% และ 20% (ขึ้นอยู่กับประเภทบัญชีย่อย) ไม่จำกัดเวลาและขนาดล็อตที่ออก

ไปหน้าเว็บกองทุน MFF

เชื่อถือได้ไหม ได้เงินจริงมั้ย?

ได้จริง! แต่ต้องเลือกบริษัทที่ไว้วางใจได้ ลองเข้าไปดูรีวิวต่าง ๆ ในกลุ่ม Facebook สอบกองทุน Forex นี้ได้เลย เป็นแหล่งข้อมูลเกี่ยวกับการสอบกองทุนฟอเร็กซ์ที่ดีมาก ๆ มีรีวิวของบริษัท Prop Firms หลายเจ้า ถ้าสงสัยอะไรเรื่องไหนก็สามารถลองเสิร์ชดูในกลุ่ม หรือสอบถามพูดคุยในกลุ่มได้เลย

ตามความเห็นส่วนตัว แอดมินมองว่า การเทรดกองทุน Forex นั้นเป็นการเทรดที่ได้เงินจริง แต่เราควรจะเลือกสอบกับบริษัทที่มีรีวิวดี ๆ มีคนสอบเยอะ ๆ อย่างสามเจ้าข้างต้นก็ถือว่าเป็นบริษัทที่คนนิยมมากสุดในเวลานี้

ที่สำคัญต้องไม่ลืมว่าบริษัทเหล่านี้ก็ไม่ต่างกับธุรกิจบริษัททั่วไป คือ ไม่มีใครรู้ได้ว่าบริษัทจะขาดทุนหรือจะเจ๊งลงเมื่อไร ดังนั้น ตราบใดที่เรายังเห็นรีวิวคนถอนเงินได้อยู่ และบริษัทที่เลือกนั้นมีตลาดของมันคือมีคนสอบเยอะ เราก็ยังคงมีช่องทางทำมาหากิน และเทรดได้ต่อไป

แต่ก่อนที่เราจะไปเริ่มสอบพอร์ตนั้น เราต้องมั่นใจว่าเรามีความรู้ความเข้าใจในการเทรดฟอเร็กซ์จริง ๆ เสียก่อน อย่าเพิ่งวู่วาม ลองทดสอบฟรี (Free Trial) ก่อนจะเสียเงินไปสอบจริง ถ้าใครยังไม่แน่ใจว่าความรู้พื้นฐานตนเองมีเพียงพอหรือยัง ลองอ่านบทความวิธีเทรด Forex แบบเบื้องต้นนี้ดูก่อนได้

และเมื่อสอบผ่านแล้ว ได้กำไรแล้วให้รีบถอนเงินเหล่านี้มาเก็บไว้เพื่อนำไปลงทุนเทรดเป็นพอร์ตของตนเอง และปั้นพอร์ตของตนเองจะดีที่สุด

margin trading