ค่า Swap คือ ดอกเบี้ยที่เราอาจได้รับหรือดอกเบี้ยที่เราต้องจ่ายเมื่อถือคำสั่งเทรดข้ามคืน มาดูรายละเอียดกันให้เข้าใจว่า สวอป คืออะไร และส่งผลต่อการเทรด Forex ของเราได้ยังไงบ้าง
สรุปแบบย่อ
- ค่า Swap หรือ สวอป คือ ดอกเบี้ยที่เราอาจได้รับหรือดอกเบี้ยที่เราต้องจ่ายเมื่อเปิดคำสั่งเทรดทิ้งไว้ข้ามคืน บางครั้งก็เรียกว่า Overnight fee (แปลตามตรงคือค่าธรรมเนียมข้ามคืน) หรือบางทีก็เรียกว่า Rollover fee
- ค่าสวอปมีทั้งบวกและลบ โดยอัตราขึ้นอยู่กับทิศทางที่เราเทรด (swop long หรือ swop short)
- ค่าสวอปนั้นหักวันละครั้ง และมีช่วงเวลาที่หักชัดเจน (ส่วนใหญ่ช่วงตี 5 เวลาไทย) จึงไม่มีผลสำหรับคนที่เดย์เทรด หรือคนที่ไม่ถือคำสั่งเทรดทิ้งไว้ข้ามคืน
- ค่าสวอปส่วนใหญ่จะหัก x3 ถ้าเปิดเทรดทิ้งไว้ข้ามคืนวันพุธ ถ้าเทรดแบบ Swing หรือเทรดยาวหลายสัปดาห์จะต้องคำนวณค่าสวอปให้ดี
สวอป คืออะไร? – ทำความเข้าใจค่า Swap แบบถูกต้อง
บ่อยครั้งเรามักจะเห็นเทรดเดอร์มือใหม่ถามคำถามประเภทว่า ค่าสวอปที่โหดขนาดนี้เป็นเพราะโบรกเกอร์โกงหรือหักค่าธรรมเนียมเกินควรหรือเปล่า จริง ๆ แล้วพวกค่าธรรมเนียมหลาย ๆ อย่างทั้งค่า Spread และค่า Swap นั้นอาจจะดูเหมือนเล็กน้อย แต่ไม่ควรมองข้ามเลย เพราะมันมีรายละเอียด และในบางสถานการณ์ค่าสวอปก็อาจสูงจนน่าตกใจได้เหมือนกัน
แล้ว Swap หรือ สวอป คืออะไร?
ค่า Swap หรือ สวอป คือ ดอกเบี้ยที่เราอาจได้รับหรือดอกเบี้ยที่เราต้องจ่ายเมื่อเปิดคำสั่งเทรดทิ้งไว้ข้ามคืน บางครั้งก็เรียกว่า Overnight fee (แปลตามตรงคือค่าธรรมเนียมข้ามคืน) หรือบางทีก็เรียกว่า Rollover fee
เวลาที่เราเทรดฟอเร็กซ์ เราจะเทรดโดยใช้เงินสกุลหนึ่งซื้อสกุลเงินอีกสกุลหนึ่ง ซึ่งแต่ละสกุลเงินที่เราซื้อหรือขายนั้นจะมีอัตราดอกเบี้ยที่กำกับโดยธนาคารกลางของประเทศที่เป็นเจ้าของค่าเงินนั้น ๆ เสมอ ซึ่งหมายความว่า ถ้าเราซื้อดอลลาร์มาถือเอาไว้ เราก็จะได้กินดอกเบี้ยจากการถือเงินดอลลาร์ด้วย (คล้ายกับการกินดอกเบี้ยเงินฝากธนาคารนั่นเอง
ในทางกลับกันถ้าเราขายสกุลเงินนั้น เราก็จะต้องจ่ายดอกเบี้ยส่วนต่างจากการถือสกุลเงินนั้น ๆ ด้วย
ดังนั้น ค่าสวอปจึงมีทั้งเป็นบวกและเป็นลบ หากเรา buy คู่ไหนไว้ เราก็จะต้องไปตรวจสอบดูว่า คู่ที่เราเทรดนั้นมีค่า Swap (long) เท่าไหร่ และถ้าเราเทรด sell ไว้ ก็ต้องดูว่าคู่นั้นมีค่า Swap (short) เท่าไหร่
โดยมีสูตรการคำนวณค่าสวอป ดังนี้
Swap = (Pip Value * Swap Rate * Number of Nights) / 10
ค่าธรรมเนียมสวอป = (มูลค่า Pip * อัตราสวอป * จำนวนคืนที่ถือ) / 10
ตัวอย่างเช่น
- ถ้าหากเราเทรด EUR/USD เปิด buy ที่ 1 mini lot โดยเปิดออเดอร์ทิ้งไว้หนึ่งคืน
- Pip Value = $1
- Swap rate (long): -3.75
- Swap fee: (1* -3.75 * 1)/10 = -$0.33
ค่าสวอปคิดตอนไหน?
ค่าสวอปหักวันละครั้งเท่านั้น โบรกเกอร์ส่วนใหญ่จะหักค่าธรรมเนียมสวอปที่เวลาเซิร์ฟเวอร์ ปกติจะอยู่ที่ 17:00 ตามเวลานิวยอร์ก ถ้าคิดเป็นเวลาบ้านเราก็จะเป็นช่วงประมาณตี 4 หรือ ตี 5
ดังนั้น ค่าสวอปจะหักก็ต่อเมื่อเราเปิดคำสั่งเทรดทิ้งไว้ข้ามช่วงเวลาที่หักค่าสวอปเท่านั้น แต่ถ้าใครที่เดย์เทรด เทรดจบในวันเดียว เวลาที่เทรดไม่ตรงกับเวลาที่หักค่าสวอป ก็จะไม่ถูกหักค่าธรรมเนียมนี้
ถ้าไม่มั่นใจว่าค่าสวอปเราหักช่วงเวลาไหนกันแน่ สอบถามซัพพอร์ตโบรกจะได้คำตอบที่ดีที่สุด นอกจากนี้ โบรกเกอร์ส่วนใหญ่จะอัปเดตค่าสวอปสัปดาห์ละครั้งหรือสองครั้ง จึงไม่ต้องแปลกใจว่าทำไมค่าสวอปมีการเปลี่ยนแปลงไปบ้าง
แล้วที่สำคัญมาก ๆ และหลายคนมักพลาดกันก็คือ ค่า Swap วันพุธจะเป็นวันที่คิดค่าธรรมเนียมควบรวมศุกร์ เสาร์ และอาทิตย์ จึงคิดค่าธรรมเนียมคูณสาม เรียกว่าเป็น (Weekend Swap) โบรกบ้านเราส่วนใหญ่จะคิดค่าธรรมเนียมนี้วันพุธ แต่บางเจ้าอาจคิดวันศุกร์ ดังนั้นต้องตรวจสอบดูให้ดี
แต่ทั้งนี้ ค่าสวอปไม่ได้ต้องถูกหักเสมอไป ถ้าอัตราสวอปเป็นบวก ยิ่งเราถือข้ามคืนหลายวันมากเท่าไหร่ ก็จะยิ่งได้ดอกเบี้ยเป็นกำไรเพิ่มขึ้นด้วย (ในกรณีที่ราคาไม่สวนทางกับทิศทางที่เราเทรด)
สวอป Forex กับการเทรดแบบยาวและแบบสั้น
เนื่องจากค่าสวอปนั้นหักวันละครั้ง และมีช่วงเวลาที่หักชัดเจน จึงไม่มีผลสำหรับคนที่เทรดแบบเดย์เทรด หรือไม่ถือคำสั่งเทรดทิ้งไว้ข้ามคืน
แต่ถ้าคนที่เทรดระยะกลางขึ้นมาหน่อย เช่น เปิดคำสั่งเทรด และปิดภายในสัปดาห์เดียวกันนั้น ก็จะถูกหักค่าสวอป โดยเฉพาะถ้าเทรดข้ามคืนวันพุธไป แต่โดยรวมแล้วค่าสวอปก็ยังไม่มากเท่าไหร่ถ้าปิดภายในสัปดาห์เดียวกัน
ที่มีผลและควรระวังดี ๆ คือผู้ที่ชอบเทรดแบบ Swing หรือเทรดยาว คือ ถือคำสั่งเทรดข้ามสัปดาห์ขึ้นไป หรือเทรดหลายเดือน ตรงนี้เองที่ค่าสวอปจะเข้ามามีผลเป็นอย่างมากต่อผลกำไรและการขาดทุน ตรงนี้เองที่นักเทรดจะต้องคำนวณล่วงหน้าเสมอว่า คู่ Forex ที่ตนเองเทรดและทิศทางที่ตนเองเทรด (long หรือ short) มีค่าสวอปเป็นบวกหรือเป็นลบ
วิธีดูค่าสวอป MetaTrader 5
ต่อไปนี้คือขั้นตอนการตรวจเช็กอัตราค่าสวอป (Swap Rates) ใน MetaTrader 5
- ไปที่หน้าต่าง Market Watch ที่มีคู่เงินต่าง ๆ
- คลิกขวาที่คู่ที่เราต้องการทราบอัตรา Swap
- คลิก “Specification”
- Swap Long คืออัตราสวอปสำหรับคำสั่งเทรด Buy และ Swap Short คือสำหรับเทรด Sell
- ในตัวอย่างนี้คือ ค่า Swap ของ 5%ers คือหัก x3 วันพุธเหมือนกัน ส่วนวันธรรมดาอื่น ๆ คือหักอัตราปกติ = 1
วิธีดูค่าสวอป MetaTrader 4
แทบจะเหมือนกันกับวิธีดูใน MetaTrader 5
- ไปที่หน้าต่าง Market Watch ที่มีคู่เงินต่าง ๆ
- คลิกขวาที่คู่ที่เราต้องการทราบอัตรา Swap
- คลิก “Specification”
- Swap Long คืออัตราสวอปสำหรับคำสั่งเทรด Buy และ Swap Short คือสำหรับเทรด Sell
- 3-days Swap คือวันที่หักค่าสวอป x3 ในที่นี้คือวันพุธ (Wednesday)
ค่า Swap กับบัญชีอิสลาม
บางคนอาจเคยผ่านหูผ่านตาว่ามันมีบัญชีประเภทที่ไม่ต้องคิดดอกเบี้ย คือ บัญชีอิสลาม เพราะตามความเชื่อของศาสนาอิสลามนั้นห้ามไม่ให้มีการกินกำไรจากการคิดดอกเบี้ย โบรกเกอร์หลายเจ้าเลยออกบัญชีประเภท บัญชีอิสลามที่โฆษณาว่าไม่มีการคิดค่า Swap
แต่ไม่ได้แปลว่าถ้าเราขอใช้บัญชีอิสลามแล้วจะไม่ถูกหักค่าธรรมเนียมพวกนี้ ไม่ใช่ว่าจะแกล้งขอบัญชีอิสลามเพื่อหลีกเลี่ยงค่าธรรมเนียมพวกนี้ไป เพราะถึงบัญชีอิสลามจะไม่คิดดอกเบี้ยก็จริง แต่มีการหักค่าธรรมเนียมแบบอัตราคงที่แทน ซึ่งเป็นค่าธรรมเนียมที่หักตลอดถึงแม้ว่าอัตรา swap ที่เราเทรดจะเป็นบวกก็ตาม ดังนั้น ระวังให้ดี
1 thought on “Swap หรือ สวอป คืออะไร – มีผลต่อการเทรด Forex ของเรายังไง?”