สอบกองทุน FTMO: รีวิวรายละเอียด กฎ กติกาที่ต้องรู้

ข้อมูลรายละเอียดเงื่อนไขสำหรับผู้ที่สนใจสอบกองทุน Forex ของ FTMO เพื่อเป็นเทรดเดอร์ Prop Firm เต็มตัว กฎต่าง ๆ ที่ควรศึกษาก่อนลงสนามสอบจริง

FTMO คืออะไร?

FTMO เป็นบริษัทประเภท Proprietary Trading Firm หรือบริษัทที่ให้เทรดเดอร์เข้ามาเทรดเพื่อทำกำไรให้กับบริษัท โดยจะมีการแบ่งสรรกำไรกันระหว่างเทรดเดอร์กับบริษัทที่ให้เงินทุน ข้อดีคือเทรดเดอร์เมื่อสอบกองทุนผ่านก็จะได้วงเงินพอร์ตที่สูง และยิ่งเทรดได้กำไรมากก็จะยิ่งได้ส่วนแบ่งกำไรสูงตามความสามารถ

การสอบกองทุนที่นี่ก็เหมือนการสอบกองทุนทั่วไปที่มีการกำหนดกติกาเอาไว้ เพราะบริษัทก็ต้องมั่นใจว่าเทรดเดอร์ที่สอบผ่านจะต้องเทรดทำกำไรได้ ควบคุมความเสี่ยงเป็นจริง ๆ ดังนั้น ถ้าเราทำกำไรได้ตามเป้าและไม่มีการละเมิดกติกาอะไร ก็สามารถรับส่วนแบ่งไป

สำหรับใครที่ยังไม่รู้ว่าการสอบกองทุน Forex คืออะไร แนะนำให้อ่านบทความเพื่อทำความรู้จักว่าการเทรดกองทุน Forex คืออะไรเพื่อทำความเข้าใจหลักการเบื้องต้นและภาพรวมต่าง ๆ ก่อน

FTMO เปิดกิจการมาตั้งแต่ปี 2015 มีออฟฟิศอยู่ที่ปราก ประเทศเช็ก และถือว่าเป็น Prop Firm สำหรับการเทรด Forex อันดับต้น ๆ เลยก็ว่าได้ เพราะให้ส่วนแบ่งสูง มีคอมมิวนิตี้เทรดเดอร์รอบโลกหลักหมื่นคน และมีรีวิวบน Trustpilot คะแนนถึง 4.9 และตามโซเชียลมีเดียต่าง ๆ จะเห็นว่ามีคนรีวิวสอบ FTMO Challenge เยอะมาก เช่น รีวิวใน YouTube ส่วนในของไทยก็ติดตามรีวิวกันได้กลุ่ม Facebook กลุ่มสอบกองทุน Forex ซึ่งมีคนไทยสอบผ่านจำนวนมากขึ้นเรื่อย ๆ และถอนเงินกันตั้งแต่หลักร้อยเหรียญไปจนถึงหลักหมื่นดอลลาร์

ทำไมถึงต้องสอบกองทุน Forex?

เหตุผลหลักที่คนเข้ามาสอบกองทุน Forex กันเป็นจำนวนมากเพราะเงินล้วน ๆ! แต่จริง ๆ แล้วมันมีอะไรที่ทำให้การเทรดกองทุน Forex น่าสนใจมากกว่านั้นคือ 

• มันทำให้เราได้เทรดพอร์ตใหญ่ได้โดยไม่ต้องเสี่ยงใช้เงินทุนของตนเอง
• ช่วยฝึกวินัยในการเทรด ดัดนิสัยเรื่อง overtrade การเทรดแบบไม่มี set up การเทรดแบบใช้อารมณ์ ฯลฯ ช่วยพัฒนาให้เราเป็นเทรดเดอร์ที่ทำกำไรได้
• กำไรเป็นไปตามความสามารถ ยิ่งเทรดได้เยอะ ก็ได้เงินส่วนแบ่งเยอะ ยิ่งเทรดได้ตามเป้า ยิ่งได้รับทุนเพิ่มขึ้นเรื่อย ๆ 
• มี community ที่สนับสนุนกันเป็นอย่างดี เพราะมีคนจำนวนมากร่วมสอบไปด้วยกัน ไม่รู้สึกเหมือนเทรดคนเดียว 
• เสียเงินแค่ค่าสมัครเท่านั้น แถมถ้าสอบผ่านจะได้ค่าสมัครคืนมาด้วย ดังนั้นถ้าเทรดสอบผ่านและได้กำไร จึงเท่ากับไม่ได้เสียอะไรเลย
  

สอบกองทุน FTMO ประเภทบัญชี

การสอบพอร์ตกองทุนของ FTMO จะมีบัญชีให้เลือกสองประเภท คือ บัญชีปกติ และบัญชี Swing ซึ่งแต่ละบัญชีจะมีระดับความเสี่ยงสองแบบคือระดับความเสี่ยงปกติ (Normal) และแบบเสี่ยงสูง (Aggressive) 

• แบบ Normal คือเราจะต้องทำกำไรให้ได้ตามเป้าที่บริษัทกำหนดคือ 10% ของมูลค่าพอร์ตที่เราสมัคร 
• แบบ Aggressive ต้องทำกำไรให้ได้ 20% จึงจะสอบผ่าน

ความแตกต่างระหว่างบัญชีปกติกับบัญชี Swing คือ ค่าเลเวอเรจที่บัญชีปกติจะสูงกว่า คือ 1:100 และของ Swing Account อยู่ที่ 1:30

(อ่านบทความ Leverage Ratio คืออะไรเพื่อเข้าใจความแตกต่างของเรื่องเลเวอเรจในการเทรด Forex)

และอีกข้อที่สำคัญคือเมื่อได้พอร์ตจริงมาเทรดแล้ว พอร์ตปกติจะเทรดชนข่าวไม่ได้ และถือข้ามสัปดาห์ไม่ได้ แต่บัญชีประเภท Swing สามารถทำได้ 

ทั้งนี้ ถ้าสอบผ่านแล้ว คนที่ถือพอร์ตจริงประเภทปกติ (ไม่ใช่ Swing Account) จะต้องระวังเรื่องกฎที่ห้ามเทรดชนข่าวกับถือข้ามสัปดาห์

สรุปคือบัญชีปกติเหมาะสำหรับคนที่เดย์เทรด หรือถือเทรดไม่ข้ามสัปดาห์ และบัญชี Swing จะเหมาะกับคนที่ถือเทรดยาวหรือคนที่ไม่อยากมานั่งสนใจว่าจะเทรดชนข่าวหรือไม่หรือต้องปิดก่อนตลาดปิดหรือไม่

สอบกองทุน FTMO มีกี่ขั้นตอน อะไรบ้าง?

โดยมีพอร์ต 5 แบบให้เราเลือกสอบ คือ $10,000, $25,000, $50,000, $100,000 และ $250,000 และยิ่งพอร์ตใหญ่เท่าไหร่ ค่าสมัครก็ยิ่งแพงเท่านั้น 

ถ้าเราสอบผ่านเราก็จะได้พอร์ตที่เราเลือกมาครองและส่วนแบ่งกำไรก็จะเป็นไปตามขนาดของพอร์ตที่เราสอบ

การสอบพอร์ตของ FTMO เรียกว่า FTMO Challenge จะมีอยู่สามขั้นด้วยกัน คือ

1. FTMO Challenge
2. Verification
3. FTMO Trader

รอบที่ 1 FTMO Challenge

คือ ด่านแรกของการสอบพอร์ตกองทุน สมมติว่าเราเลือกพอร์ตแบบ Normal เราก็จะต้องทำกำไรให้ได้ 10% ของพอร์ตที่เราเลือก ถ้าเป็นแบบ Aggressive ก็ต้องทำกำไรให้ได้ 20% จึงจะถือว่าสอบผ่าน 

เงื่อนไขถัดมาคือจะต้องมีวันที่เทรดทั้งหมด 10 วัน แปลว่าเราจะต้องเปิดออเดอร์ให้ครบ 10 วัน ถึงแม้ว่าเราจะทำกำไรได้ตั้งแต่สามวันแรกก็ต้องเปิดออเดอร์อะไรก็ได้ จำนวนเท่าไหร่ก็ได้ ให้ครบวันขั้นต่ำตามเงื่อนไข

และมีการกำหนดเงื่อนไขการขาดทุน 2 แบบ คือ

• Maximum Daily Loss หรือการขาดทุนรวมต่อวันต้องไม่เกิน 5% ของมูลค่าพอร์ต
• Maximum Loss หรือการขาดทุนรวมทั้งหมดในพอร์ตต้องไม่เกิน 10% ของมูลค่าพอร์ต

รอบที่ 2 Verification

หากเราทำกำไรได้ตามเป้า และไม่ฝ่าฝืนเงื่อนไขอะไรก็ได้ไปต่อยังด่านต่อไปคือ Verification ด่านนี้เรียกอีกชื่อว่า Evaluation Process ซึ่งถือว่าง่ายกว่าด่านแรกด้วยซ้ำ เพราะเป้ากำไรจะลดลงครึ่งหนึ่ง

ในรูปด้านล่างคือตัวอย่างพอร์ต $10,000 ถ้าเราผ่านด่านแรก รอบที่สองเราก็จะเริ่มเทรดใหม่ที่ 10,000 แต่รอบนี้เป้าหมายกำไรลดลงครึ่งหนึ่งคือ 5% หรือ $500

หลักการของด่านที่สองคือ เพื่อวัดให้แน่ใจว่าเทรดเดอร์นั้นมีระบบหรือกลยุทธ์การเทรดที่ทำกำไรได้ในระยะยาว และเป็นไปตามกติกาที่กำหนด 

ดังนั้น ถ้าเรามีระบบเทรดที่ทำกำไรได้จริง ด่านที่สองก็จะไม่ยากเกินความสามารถ เพราะจริง ๆ มันง่ายกว่าด่านแรก แต่หลายคนมักพลาดในรอบนี้เพราะว่าเรื่องของจิตวิทยาบ้าง หรืออาจไม่คุ้นเคยกับสภาพตลาดที่เราอาจไม่ถนัด 

อัปเดตล่าสุด FTMO ไม่จำกัดจำนวนวันในการสอบแล้ว แปลว่า ถ้าเราสมัครสอบพอร์ตกองทุน Forex ของ FTMO เราก็เทรดนานเท่าไหร่ก็ได้ เมื่อทำกำไรได้ครบตามเป้าก็ถือว่าสอบผ่านทันที (อัปเดต ก.ค. 2023)

ขั้นที่ 3 เป็น FTMO Trader เต็มตัว

อันนี้คือเมื่อเราผ่านรอบ Challenge และ Verification แล้วเราก็จะได้สัญญามาเซ็นเป็นเทรดเดอร์ให้กับ FTMO โดยพอร์ตจริงที่ได้นั้นสามารถถือได้ไม่จำกัดระยะเวลา ไม่จำกัดจำนวนวันว่าต้องเทรดอย่างน้อยกี่วัน ไม่มีเป้าหมายกำไรมากำหนด 

แต่เงื่อนไขเรื่องการขาดทุนรวมและขาดทุนต่อวันยังคงเท่ากับตอนสอบเหมือนเดิม 

พอร์ตจริงนั้นเรียกว่า Funded Account แต่จริง ๆ แล้วมันไม่ใช่พอร์ตเงินจริง ๆ นะ ในหน้าเงื่อนไขของบริษัทมีอธิบายอยู่ว่าพอร์ตที่เราได้จะยังคงเป็นพอร์ต Demo เหมือนเดิม ซึ่งบริษัทใช้วิธีการคัดลอกเทรดไปบริหารบัญชีเทรดของเขาเอง

กำไรที่ได้จะเริ่มที่อัตรา 80:20 และสามารถรับสูงสุดได้ถึง 90% โดยเราสามารถถอนเงินได้เดือนละครั้ง โดยสามารถเริ่มขอถอนได้หลังจากเทรดไปแล้ว 14 วัน เช่น เริ่มเทรดวันที่ 1 จะขอถอนเงินครั้งแรกได้วันที่ 15 โดยช่องทางการจ่ายเงินมีทั้งผ่านการโอนธนาคารโดยตรง โอนเข้า Deel โอนเข้า Skrill หรือโอนเป็นเงินคริปโตก็ได้ และใช้เวลาดำเนินการประมาณ 1-2 วันทำการ

พอเราสอบผ่านแล้ว จะไม่มีเป้าหมายกำไรอีกต่อไป ทำกำไรได้เท่าไรก็ตาม บริษัทจะแบ่งให้ 80% ตามจำนวนกำไรที่เราทำได้ และสามารถขอ Scale up (เพิ่มทุน) ได้ โดยถ้าเราทำกำไรได้ติดต่อกัน 4 เดือน อย่างน้อย 10% (เฉลี่ยเดือนละ 2.5%) เราจะขอ scale up เพิ่มทุนได้รอบละ 25% ของขนาดพอร์ต (กรณีบัญชีประเภท Normal ถ้าแบบ Aggressive จะต้องทำกำไร 20%)

กติกาอื่น ๆ ที่ต้องรู้

การเทรดกับบริษัทกองทุน Forex จะต้องระมัดระวังเรื่องกติกาต่าง ๆ เพราะมันเป็นเงื่อนไขที่บริษัทวางไว้ เพื่อให้เราเป็นพาร์ทเนอร์ของบริษัทต่อไปได้ โดยกติกาที่เราต้องทราบหลัก ๆ คือ

เทรดชนข่าว

FTMO มีกฎห้ามไม่ให้เทรดในช่วงที่มีการประกาศข่าว แต่กฎนี้ไม่มีผลในช่วงสอบทั้งด่านแรกและด่านที่สอง คือเราสามารถเทรดได้ตามปกติ ไม่ถือว่าละเมิดอะไร ถ้ายังเป็นช่วงที่สอบอยู่

แต่ถ้าได้พอร์ตจริงมาเทรดแล้ว เราจะต้องปฏิบัติตามกฎนี้อย่างเคร่งครัด คือไม่เทรดในช่วง 2 นาทีก่อนและ 2 นาทีหลังการประกาศข่าวเศรษฐกิจที่สำคัญ ซึ่งข้อมูลตรงนี้มีไว้ให้ในปฏิทินเศรษฐกิจ (Economic Calendar) โดยให้เลือกติ๊กที่ Restrictions และเลือกวันต่าง ๆ จันทร์ถึงศุกร์ ข่าวที่มีแถบสีแดงคาดไว้คือเป็นค่าเงินที่เราห้ามเทรดในช่วงเวลา 4 นาที นั้น ๆ

การเทรดในช่วงนี้จะนับหมดไม่ว่าจะเปิดหรือปิดเทรดในช่วง 4 นาทีนั้น และที่สำคัญคือ ถึงแม้ว่าเราไม่ได้เทรดเอง แต่ออเดอร์ที่ถือไว้โดน SL หรือ TP ที่มีผลในช่วงประกาศข่าวก็ถือว่าเป็นการละเมิดกฎด้วย

แต่ไม่ได้แปลว่าเราจะเทรดไม่ได้เลย สมมติว่าข่าวที่ออกเป็นของ GBP เราก็ยังสามารถเทรดคู่อื่น เช่น USD/JPY, EUR/USD ได้อยู่

หลายคนไม่รู้และมักมาตกม้าตายตอนได้พอร์ตจริง ทางเดียวที่หลีกเลี่ยงได้และแฟร์สุดคือการเลือกสอบพอร์ตบัญชีประเภท Swing Account ไปเลย จะได้ถือพอร์ตช่วงที่มีการรายงานข่าวได้ ไม่ต้องกังวลอะไร

ถือเทรดข้ามสัปดาห์ 

เช่นกันกับกฎข้อที่แล้ว ในพอร์ตสอบนั้นเราสามารถถือเทรดชนข่าว และถือข้ามสัปดาห์ได้ แต่ถ้าเป็นพอร์ตจริงประเภทปกติ จะไม่สามารถถือข้ามวันหยุดเสาร์อาทิตย์ได้ คือต้องปิดออเดอร์ก่อนตลาดปิดทำการ และต้องปิดก่อนในช่วง rollover คือตลาดหยุดพักเกิน 2 ชั่วโมงขึ้นไป 

แต่กฎข้อนี้ไม่มีผลกับบัญชีประเภท Swing คือสามารถถือข้ามได้ปกติ

วิธีดูเวลาเทรดคือดูได้ที่หน้านี้ หรือใช้วิธีคลิกขวาที่คู่ที่เราจะเทรดในเทอร์มินอลใน Market Watch แล้วเลือก Specification หน้าต่างที่เปิดมาจะมีรายละเอียดพวกค่าสวอป ค่าสเปรด ชั่วโมงซื้อขายบอกให้ทราบ

เทรดอะไรได้บ้าง

ของ FTMO ถือว่ามีสินทรัพย์ให้เทรดครอบคลุมมากที่สุดเลยที่หนึ่งเลยก็ว่าได้ เทรดได้ทั้งคู่เงินทั่วไป ดัชนีหุ้น (เช่น US30, US100, Ger40, JP225, AUS200) คริปโตอีกหลายคู่ รวมถึงทองคำ เงิน น้ำมัน 

ดูเว็บไซต์หน้านี้ของ FTMO ว่าสามารถเทรดอะไรได้บ้าง

เทรด FTMO ใช้ EA ได้ไหม

ใช้ได้ แต่ว่าควรปรับให้เป็น set up ของเราเอง เพราะถ้าเราเอา EA ของคนอื่นมาใช้ แล้วเกิดคนนั้นสอบ FTMO เหมือนกันจะมีโอกาสที่เราอาจเข้าออกออเดอร์ที่ราคาเดียวกันเป๊ะ ๆ ได้ ซึ่งอาจเป็นข้ออ้างให้โบรกยึดพอร์ตเราได้เช่นกัน 

เซิร์ฟเวอร์ของ FTMO ยังจำกัดจำนวนออเดอร์ที่เปิดได้ครั้งละ 200 ออเดอร์ และต่อวันควรเปิดไม่เกิน 2000 ออเดอร์ ระบบจะส่งอีเมลมาแจ้งเตือนถ้าเกิดตรวจพบว่าเรามีการซื้อขายจำนวนมากเกินไป เราก็จะต้องปรับให้ออกออเดอร์น้อยลง

เทรดแบบไหนไม่ควรทำ

หลักการของการสอบ Prop Firm คือการเฟ้นหานักเทรดที่มีระบบ เทรดทำกำไรได้อย่างต่อเนื่อง เข้าใจการบริหารความเสี่ยง พฤติกรรมที่ไม่ส่งเสริมก็คือประเภทการโอเวอร์เทรด (Overleveraging) หรือออกล็อตหนัก

อีกหนึ่งที่อาจส่อให้บริษัทสงสัยได้คือ การเทรดแบบที่เข้าข่ายว่าเป็นการพนัน โดยเฉพาะคนที่เปิดสองพอร์ตแล้วออกล็อตหนัก ๆ แล้วกดเทรด buy พอร์ตหนึ่ง และ sell อีกพอร์ตหนึ่งเพื่อเดิมพัน (bet) ถ้าตรวจพบก็มีโอกาสถูกระงับได้ (ที่ทำได้คือต้องเปิดพอร์ตคนละบริษัทกันไปเลย) 

สอบกองทุน FTMO ฟรี 14 วัน (Free Trial) 

ข้อดีหลักของ FTMO ที่เหมาะมากสำหรับคนมือใหม่คือ สามารถสมัครทดสอบ Free Trial ได้เลย 14 วัน เพื่อทำการทดสอบระบบ พอร์ตที่ทดสอบนั้นจะเหมือนกับพอร์ตสอบจริง และสามารถดูเครื่องมือต่าง ๆ สถิติผลการวิเคราะห์ Dashboard ต่าง ๆ ได้เหมือนกันกับตอนที่เราสอบจริง 

วิธีสมัครทดสอบฟรีให้ไปที่หน้าเว็บของ FTMO เลือก Free Trial จากนั้นก็สมัครสมาชิกล็อกอิน และเราจะได้รับชื่อ ID และรหัสผ่าน พร้อมชื่อเซิร์ฟเวอร์ให้เข้าไปเริ่มทดสอบได้ทันทีเลย 

ถ้าเราทดสอบ Free Trial แล้วไม่ผ่านก็สามารถลองทดสอบไปได้เรื่อย ๆ ไม่มีจำกัด จึงเป็นวิธีฝึกซ้อมสอบกองทุนที่ดีที่สุด

ดังนั้น สำหรับมือใหม่ที่สนใจอยากลองสอบกองทุน Forex แต่ยังไม่อยากเสียตัง ควรลองทดสอบด้วย Free Trial ให้ผ่านก่อน แล้วค่อยสมัครเพื่อสอบจริง ไม่ต้องรีบสมัครเพราะตลาดไม่ได้หนีไปไหน โอกาสทำกำไรมีอยู่ทุกวัน